Στο στόχαστρο του νέου εργαλείου της ΑΑΔΕ μπαίνουν χιλιάδες φορολογούμενοι χάρη σε ένα ψηφιακό εργαλείο το οποίο χρησιμοποιεί η ΑΑΔΕ, το «Bank Account Nexus Crosscheck APPplication» (BANCAPP) για τον εντοπισμό ύποπτων τραπεζικών λογαριασμών και αδήλωτων εισοδημάτων. Υψηλές καταθέσεις αλλά δηλώσεις ψίχουλα είναι κάτι που εγγυάται σχεδόν αυτομάτως red flag στην εφορία.
Προσφορά Cosmote Καρτοσυμβόλαιο από What’s UP! Απεριόριστα data δωρεάν για 3 μήνες
Είναι σε θέση να αντλεί δεδομένα απευθείας από τις τράπεζες σε πραγματικό χρόνο, να κάνεις διασταυρώσεις, ενώ κάθε προσαύξηση περιουσίας που προέρχετα από άγνωστη πηγή ή αιτία θεωρείται κέρδος που φορολογείται με 33%. Αρκεί μόνο να δοθεί η σχετική εντολή και αυτό αποστέλλει αυτόματα τα δεδομένα, με άρση τραπεζικού απορρήτου.
Με την έκδοση της εντολής ελέγχου το αίτημα διαβιβάζεται από την ΑΑΔΕ στα πιστωτικά ιδρύματα μέσω των υποδομών της Τειρεσίας
Τα στοιχεία που αποστέλλουν τραπεζικά και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αφορούν:
- Καταθέσεις πρώτης ζήτησης και προθεσμιακές
- Χορηγήσεις
- Επενδυτικούς λογαριασμούς με παντός είδους χαρτοφυλάκια επενδυτικών προϊόντων και αξιογράφων, όπως αμοιβαία κεφάλαια, ομόλογα, μετοχές, τραπεζοασφάλιστρα, παράγωγα, Repos κ.λπ.
- Πιστωτικές κάρτες
- Τραπεζικές θυρίδες
- Λογαριασμούς Πληρωμών
- Προπληρωμένες Κάρτες
- Ηλεκτρονικά πορτοφόλια
