Όπως όλοι γνωρίζουμε οι τράπεζες κάθε έτος είναι υποχρεωμένες να στέλνουν στην εφορία αναλυτικά στοιχεία που αφορούν λογαριασμούς και τραπεζικές κινήσεις. Κάπως έτσι καθίσταται εφικτές οι προσυμπληρωμένες φορολογικές δηλώσεις και η εύκολη μεταφορά των στοιχείων σε αυτές, όπως και ο έλεγχος για σκοπούς πρόληψης της φοροδιαφυγής. .
Θα μπορούσε ότι οι τράπεζες αυτή τη στιγμή στέλνουν ένα ολοκληρωμένο προφίλ του πελάτη τους στην εφορία. Πιο συγκεκριμένα, αυτές στέλνουν τα πλήρη στοιχεία του κατόχου του λογαριασμού, το ΑΦΜ, τον ΑΔΤ και τον αριθμό του λογαριασμού της τράπεζας. Η διαδικασία όμως δεν σταματά εδώ. Η αποστολή στοιχείων συνεχίζεται το συνολικό ποσό χρεώσεων και πιστώσεων που έλαβαν χώρα, το ύψος της μεγαλύτερης συναλλαγής καθώς και τα διαθέσιμα υπόλοιπα που τηρούνται σε αυτούς. Η αποστολή ξεκινά από τον Φεβρουάριο κάθε έτους.
Αν δεις αυτόν τον αριθμό στο κινητό σου είναι απάτη
Το μεγάλο βάρος σύμφωνα με το Dnes, είναι τα επενδυτικά χαρτοφυλάκια με κινητές αξίες άνω των 200.000 ευρώ, όπου οι τράπεζες αποστέλλουν ολοκληρωμένη πληροφόρηση στην εφορία όσον αφορά τα προσωπικά στοιχεία των δικαιούχων, το ύψος του χαρτοφυλακίου. Οι κινήσεις ολοκληρώνονται περίπου τον Απρίλιο, όπου όλες οι τράπεζες και τα ιδρύματα πληρωμών αποστέλλουν δεδομένα που αφορούν μεταφορές χρημάτων στο εξωτερικό, εμβάσματα, τραπεζικές επιταγές και άμεσες χρεώσεις, εισπράξεις επιχειρήσεων.
